揭秘欧洲加密货币交易新规：禁止还是放宽？
亲爱的读者们，你是否也像我一样，对加密货币在欧洲的未来充满好奇？最近，关于欧洲是否禁止加密货币交易的话题在网络上引发了热议。那么，真相究竟如何呢？今天，就让我们一起揭开这层神秘的面纱。
一、欧盟反洗钱新规：加密货币交易透明化
首先，让我们回顾一下欧盟在加密货币监管方面的最新动态。据PANews报道，欧元集团主席、爱尔兰财政部长Paschal Donohoe在2025年欧洲反金融犯罪峰会上宣布，欧盟计划立法要求加密货币服务商记录交易双方信息。这项提案旨在重新定义资金转移机制，强制加密资产服务提供商留存资金发送方和接收方数据。
二、资金转移条例：加密资产转移可追溯
值得一提的是，欧盟已于2023年5月通过《资金转移条例》，要求加密资产转移必须保持完全可追溯。新规将于2027年7月1日生效，届时将禁止加密企业处理匿名钱包和隐私币交易，并对不合规的去中心化交易所实施IP封锁。
三、加密货币交易平台的应对策略
面对欧盟的新规，加密货币交易平台也纷纷作出回应。例如，Circle欧盟政策总监帕Patrick Hansen指出，这项《反洗钱条例》并非专门针对加密货币的监管，而是适用于所有金融机构的通用框架。Unity Wallet首席运营官詹姆斯·托莱达诺则认为，新规可能违背DeFi核心理念，但鉴于加密货币的全球性，用户仍可通过其他渠道兑现资产。
四、禁止匿名加密账户和隐私币：欧盟反洗钱法规升级
此外，根据针对服务提供商和代币匿名性的全面新反洗钱法规，欧洲将从2027年开始禁止匿名加密账户和隐私币。这项法规是更广泛的反洗钱框架的一部分，该框架包括银行和支付账户、存折和保险箱、允许匿名交易的加密资产账户以及使用匿名增强币的账户。
五、菲律宾加密货币黑产曝光：加密货币成“犯罪天堂”
就在欧洲加强加密货币监管的同时，菲律宾却成为了加密货币犯罪的“天堂”。据菲岛同城报道，菲律宾欧洲商会数字经济委员会主席雷纳·维拉索（Reyner M. Villaseor）于5月27日发布重磅声明，强烈呼吁菲律宾证券交易委员会（SEC）、信息与通信技术部（DICT）、菲律宾中央银行（BSP）等监管机构采取紧急协同行动，全面打击境内未经许可的加密货币交易平台。
六、币安下架不符合MiCA规定的稳定币
值得一提的是，加密货币交易所币安（Binance）也宣布在欧盟范围内（包括欧洲经济区部分国家）下架多种不符合加密资产市场监管条例（MiCA）规定的加密货币稳定币。这包括泰达公司的USDT，以及其他稳定币如FDUSD、TUSD、USDP、DAI、AEUR、UST、USTC和PAXG。
七、欧洲刑警组织与西班牙警方捣毁跨洲加密黑钱工厂
此外，欧洲刑警组织与西班牙警方还联手破获一起大规模跨国加密货币洗钱案。该犯罪组织通过加密货币交易为中国和阿拉伯地区的犯罪集团洗钱，涉案金额超过2000万欧元。
八、加密货币交易所OKX在欧洲面临监管审查
加密货币交易所OKX在欧洲也面临监管审查。据FIAU宣布，对OKX的欧洲子公司Okcoin Europe处以约110万欧元（约合120万美元）的罚款，原因是在2023年发现该平台存在多起反洗钱违规行为。
欧洲在加密货币监管方面正采取一系列措施，旨在提高交易透明度、打击洗钱和犯罪活动。虽然部分新规可能对加密货币行业带来一定影响，但长远来看，这将有助于推动加密货币市场的健康发展。而对于我们这些关注加密货币的普通人来说，了解这些新规，才能更好地把握市场动态，做出明智的投资决策。